预约吕盈辉律师的专业法律意见
专注新生代经济领域，帮你厘清 Web3、AI 相关的法律风险边界。可直接在网页提交，也可扫码通过微信小程序预约。
方式二 · 小程序预约
咨询前，你可能想先了解这些
关于虚拟货币刑事风险、AI 合规与冻卡处置的常见疑问。以下为一般性说明，不构成针对具体个案的法律意见。
个人买卖、持有虚拟货币违法吗？
目前中国没有法律禁止个人持有比特币等虚拟货币，单纯持有不违法。但根据2021年央行等十部门《924通知》，法定货币与虚拟货币的兑换、币币兑换、作为中央对手方买卖等“相关业务活动”被明确列为非法金融活动。个人零星交易，与以此为业、为他人提供兑换或支付结算服务，法律评价完全不同——后者可能触及非法经营罪、帮信罪、掩隐罪。是否涉罪要结合交易频次、资金规模、是否明知对方资金性质综合判断。
做 USDT 的 OTC 承兑商，收到黑钱会怎么判？
OTC 承兑商最常见的刑事风险是帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）和掩饰、隐瞒犯罪所得罪（掩隐罪），少数情况被认定为诈骗、非法经营的共犯。核心分水岭是“主观明知”：办案机关若认定你明知或应当知道资金来自电诈、赌博等犯罪仍提供兑换，就可能入罪。收款卡被冻结、频繁更换收款账户、赚取明显高于市场的价差，都会被作为推定“明知”的依据。尽早介入、还原真实交易背景、切割主观明知，是这类案件辩护的关键。
公司要做 AI 大模型或 AIGC 产品，需要办什么合规手续？
向中国境内公众提供文本、图片、音频、视频生成服务，适用《生成式人工智能服务管理暂行办法》。合规有两条主线：一是训练数据要来源合法、不侵犯知识产权、涉及个人信息需取得授权；二是对生成内容按《人工智能生成合成内容标识办法》做显式加隐式标识。如果服务“具有舆论属性或社会动员能力”，还必须完成安全评估并履行算法备案。需注意，API 转售、套壳同样构成“服务提供者”，义务不因二次分发而免除。
境外交易所在国内没牌照，用它交易有风险吗？
《924通知》明确，境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。对普通用户，风险主要在民事层面——因投资虚拟货币产生的纠纷，法院通常认定相关民事行为无效、损失自行承担，很难通过诉讼追回。而为交易所在境内从事营销推广、支付结算、技术支持的人员，则可能被追究相应法律责任乃至刑事责任。
接到公安电话或银行卡被冻结，第一时间该做什么？
先确认是哪地公安、以什么案由冻结（多为电诈、赌博关联的止付冻结）。不要自行向对方转账“自证清白”，也不要毫无准备就远赴外地接受询问。尽快整理与该笔资金相关的交易记录、聊天记录、身份及资金来源凭证，并尽早咨询律师，评估你是仅因涉案账户被关联冻结，还是已被列为犯罪嫌疑人。冻结有法定期限，处置得当的情况下多数可依法申请解冻。
预约咨询怎么收费？能先简单问一下吗？
可以先通过本页表单或微信小程序简要描述问题，吕律师会在1个工作日内联系，确认咨询方式与费用。正式咨询按问题复杂度、是否需要出具书面意见分档收费；如果是刑事案件，会在了解基本案情后给出辩护方案与报价。为保护你的隐私，涉及案情的细节建议在一对一沟通中提供，不要在公开渠道详述。